每次用泰康 mss2.0 处理业务，是不是总觉得慢半拍？录一份保单要反复核对，生怕填错；查客户信息翻半天找不到入口；改个保单信息还得来回切换页面，明明别人半小时搞定的事，你要花 1 小时？其实不是你手慢，是没掌握高频操作的技巧！今天小编就带来泰康 mss2.0 操作教程，把录保单、查客户、改信息这些常用操作的技巧拆透，学会了能少走很多弯路，一起往下看吧！

一、高频操作 1：录保单 ——3 步搞定，技巧让你少返工

Q1：录保单是最常做的事，新手总容易漏填信息被打回，有没有能一次录对的步骤和技巧？
A1：当然有！录保单按 3 步来，再加上 2 个技巧，基本能一次通过，详细的设置方法，一起看看吧：

1. 选对业务类型，别瞎点：打开泰康 mss2.0，顶部点 “保单业务”，左侧选 “新增保单”，中间工作区会让你选 “保险类型”（比如寿险、医疗险、意外险）。这里一定要跟客户确认清楚买的产品，别把 “百万医疗险” 选成 “小额医疗险”，不然填到一半还要删了重录。小编之前就犯过这错，白录了 20 分钟，特别可惜。
2. 填信息按 “标红优先”，别漏项：进入填信息页面，标红的是必填项（比如客户身份证号、手机号、缴费方式），先把这些填完。填身份证号时，输完会有 “校验提示”，提示 “身份证号有效” 再往下填；填手机号时，多核对一遍，避免后续通知发不出去。非必填项（比如客户职业补充说明）要是不确定，先空着，后续补填也可以，别硬填导致出错。
3. 预览后再提交，别着急：填完所有信息，点 “预览保单”，把客户姓名、保额、保费这些关键信息再看一遍。尤其是保费，系统会自动计算，要跟你和客户谈好的金额一致，不一致的话赶紧查原因（比如缴费年限选错了）。确认没错再点 “提交核保”，提交后在 “待办事项” 里能看审核进度。

不过话说回来，就算一次没录对也别慌，审核打回后会提示 “错误原因”（比如 “缺少客户银行卡照片”），按提示补材料就行。这里有 2 个技巧能帮你少返工：

• 技巧 1：填信息时 “随时存草稿”，点页面底部的 “保存草稿”，就算系统卡顿闪退，之前填的信息也不会丢，不用从头再来；
• 技巧 2：常用产品 “存模板”，比如你经常录 “泰康百万医疗险”，录完一份后点 “保存模板”，下次再录同款产品，调模板改客户信息就行，能省 10 分钟。

二、高频操作 2：查客户 ——10 秒找到信息，不用翻遍列表

Q1：客户突然问 “我之前买的保单啥时候到期”，在泰康 mss2.0 里怎么快速查到？总不能在客户列表里一个个翻吧？
A1：当然不用！用 “精准查询” 技巧，10 秒就能找到，比翻列表快多了：

1. 进对模块，选对查询方式：顶部点 “客户管理”，左侧选 “客户查询”，中间有 3 种查询方式：身份证号查询、手机号查询、姓名查询。优先用 “身份证号查询”，因为姓名容易重名（比如 “张伟” 可能有好几个客户），身份证号是唯一的，不会查错。
2. 输关键词 “精准匹配”，别瞎输：在 “身份证号查询” 框里，准确输入客户的身份证号，别漏输或多输数字。输完点 “查询”，系统会直接跳出这个客户的 “客户详情页”，里面有 “保单列表”，点对应的保单就能看 “到期时间”“缴费状态”。要是客户问 “我续了费没”，看 “缴费状态” 显示 “已缴费” 还是 “待缴费” 就行，不用再查其他系统。
3. 常用客户 “加收藏”，下次更快：要是这个客户经常联系，点客户详情页右上角的 “收藏”，下次查的时候，顶部点 “客户管理 - 我的收藏”，直接点客户名字就能进，不用再输身份证号。小编把 20 个常联系客户都加了收藏，查信息比以前快了一倍。

这里有个容易被忽略的技巧：查客户时 “多看看历史记录”，客户详情页里有 “业务历史”，能看到客户之前的投保、批改、续费记录。比如客户问 “我上次改的银行卡生效了吗”，看 “业务历史” 里的 “批改记录”，显示 “已生效” 就可以告诉客户，不用再去 “保单批改” 模块查，省了一步。

三、高频操作 3：改保单 ——3 步完成批改，不用跑多个部门

Q1：客户想改缴费银行卡，或者想增减保额，在泰康 mss2.0 里怎么操作？需要找领导签字吗？
A1：不用跑部门，在系统里 3 步就能完成 “保单批改”，比以前方便多了：

1. 找到要改的保单，别选错：顶部点 “保单业务”，左侧选 “保单批改”，中间输 “保单号” 或 “客户身份证号”，找到要改的保单。这里一定要确认保单号没错，比如客户有 2 份保单，别改错成另一份，不然改完还得再改回来。
2. 选 “批改类型”，填修改内容：点保单后面的 “申请批改”，选要改的类型（比如 “银行卡批改”“保额调整”“联系方式批改”）。改银行卡的话，填新银行卡号，上传银行卡照片；改保额的话，跟客户确认好新保额，系统会自动算新保费，要跟客户说清楚保费变化。
3. 提交材料等审核，别遗漏：填完修改内容，上传对应的材料（比如改银行卡要传新卡照片，改保额要传客户健康告知补充说明），点 “提交批改”。审核一般 1-2 个工作日通过，通过后会有短信提醒你和客户，不用再打电话确认。

这里有个技巧能让批改更快通过：材料 “拍清楚再上传”，比如银行卡照片要拍全卡号，别遮到数字；身份证照片要正反面都拍，字迹清晰。模糊的材料会被打回，要重新拍，耽误时间。另外，批改后 “及时跟客户确认”，比如改完银行卡，告诉客户 “新卡已生效，下次缴费会从新卡扣”，让客户放心。

四、高频操作技巧对比：普通操作 vs 技巧操作，效率差多少？

Q1：用技巧和不用技巧，处理业务的时间差距大吗？能不能做个对比，让大家更清楚技巧的重要性？
A1：差距特别大！小编做了张 “普通操作 vs 技巧操作” 对比表，一看就明白：

操作类型	普通操作（不用技巧）	技巧操作（用教程里的技巧）	时间差距	效率提升
录一份百万医疗险保单	30 分钟（选错类型 1 次，漏填信息 1 次）	15 分钟（用模板，随时存草稿）	节省 15 分钟	提升 50%
查客户保单到期时间	5 分钟（在客户列表翻找，重名客户多）	10 秒（身份证号精准查询，收藏常用客户）	节省 4 分 50 秒	提升 97%
改客户缴费银行卡	20 分钟（材料拍模糊被打回 1 次，重新拍）	8 分钟（材料拍清楚，一次通过）	节省 12 分钟	提升 60%

从表格能看出来，用技巧处理业务，时间能省一半甚至更多，每天处理 10 笔业务，就能省 1-2 小时，不用再加班。而且技巧操作不容易出错，返工少，心情也更顺畅。

五、避坑提醒！这些操作错别犯，不然白忙活

Q1：除了学技巧，在泰康 mss2.0 操作时，还有哪些常见错误要避免？犯了这些错会怎么样？
A1：最容易犯 3 个错，犯了会耽误业务，甚至影响客户体验，一定要注意：

1. 选错 “业务状态”，查不到信息：比如想查 “已生效保单”，却在 “待核保保单” 列表里找，当然查不到。一定要看清楚左侧功能栏的 “业务状态分类”，已生效的在 “生效保单” 里查，待审核的在 “待核保保单” 里查，别瞎找。
2. 改信息不 “同步更新”，导致数据混乱：比如客户换了手机号，你在 “客户管理” 里改了，但没在 “保单业务” 里的对应保单改，导致保单通知还是发到旧手机号。正确的做法是，改完客户信息后，在 “保单批改” 里找到客户的所有保单，批量改联系方式，避免数据不一致。
3. 公共电脑 “不退出账号”，泄露信息：在公司公共电脑上操作完，一定要点右上角 “退出登录”，别直接关浏览器。要是被别人用你的账号查客户信息、改保单，责任还在你身上，特别麻烦。

另外，关于不同浏览器对泰康 mss2.0 操作的影响，比如 Chrome 浏览器用 “快捷键查询” 特别顺畅，而 Edge 浏览器偶尔会出现 “快捷键没反应” 的情况，具体机制待进一步研究，大家可以优先用公司推荐的浏览器（一般是 Chrome），能减少很多小问题。这里要提一句，熟练用技巧或许能让你成为团队里的 “操作快手”，但技巧不是一蹴而就的，得练 2-3 次才能顺手，别着急。

小编的个人建议，希望能帮到你

其实泰康 mss2.0 的高频操作不难，关键是 “找对方法 + 多练技巧”。小编觉得，大家可以把今天说的技巧记在便利贴上，贴在电脑旁边，操作时对照着做，用个 3-5 次就能记住；另外，遇到不会的操作，别总问老员工，系统里的 “帮助中心” 有图文教程，比别人讲得还详细。学会这些技巧，不仅能少走弯路，还能节省时间，把更多精力放在服务客户上，何乐而不为呢？最后祝大家都能熟练用泰康 mss2.0，处理业务又快又好！