0
0
0

申请基金销售牌照需要什么条件?详细条件说明+注意事项,建议收藏

等级:1 级 天涯使者
1月前 26

想踏入基金销售领域的朋友,肯定都很关心,申请基金销售牌照到底需要啥条件?别着急,小编这就来给大家好好说说,让你心里有个数,一起往下看吧!
一、申请主体得合规,不是谁都能来申请
首先得明确,申请基金销售牌照的,必须是合法设立的公司,个人是不行的哦。那哪些类型的公司可以申请呢?像证券公司、期货公司、独立基金销售机构,还有商业银行这些,符合条件的话,都是有机会的。
有些朋友可能会问,新成立的公司能申请吗?理论上是可以的,但因为新公司没什么运营记录,审核的时候可能会更严格,大家要有心理准备。
二、注册资本有要求,实缴才行不能少
不同类型的公司,注册资本要求也不一样,小编为大家整理了个表格,一看就清楚了:
公司类型最低注册资本是否需要实缴
证券公司2 亿元
期货公司1 亿元
独立基金销售机构2000 万元
商业银行按相关规定执行
从表格能看出来,不管哪种公司,注册资本都得是实缴的,认缴可不算数。有朋友觉得注册资本越多越好?其实也不是,达到最低要求就行,太高了可能会给公司带来资金压力。

三、内部制度要健全,人员资质得达标
公司得有健全的治理结构,这样业务开展起来才不会乱。内部控制和风险管理制度也得完善,毕竟基金销售涉及到钱,风险防控很重要。
人员方面,得有足够多具备基金从业资格的人。特别是负责基金销售业务的负责人,得有 3 年以上相关工作经验,这样才能更好地把控业务风险。这些人员的资质证明得真实有效,审核时会查的。
四、场地系统不能差,安全稳定是关键
得有固定的营业场所,不能是那种临时租个小隔间就完事的,得符合相关要求。现在都是线上操作,安全的信息系统也得有,系统不稳定,客户信息泄露了可就麻烦了。
系统得能支持基金销售业务的正常开展,像交易、查询、数据备份这些功能都得有。还得有应急处理机制,万一系统出问题了,能及时恢复,不影响业务。
五、其他资质和记录,一样都不能少
有些公司可能还需要其他的资质,比如证券公司得有证券经营业务许可证,期货公司得有期货业务许可证,没有这些,也申请不了基金销售牌照。
另外,公司得没有重大违法违规记录,要是之前因为金融相关业务受过处罚,那申请起来就难了。至于这些处罚记录的具体认定标准,或许暗示着不同情形有不同的考量,具体机制待进一步研究。
不过话说回来,申请基金销售牌照,条件确实不少,每一条都得认真对待。大家在准备的时候,最好一条条对照着检查,别遗漏了什么。其实这些条件也不是故意为难大家,都是为了规范市场,保护投资者的利益。
希望想申请牌照的朋友们,都能提前做好准备,把各项条件都满足了,这样申请的时候才能顺顺利利的。要是还有啥不清楚的,也可以去监管部门的官网看看,上面有更详细的说明。

请先登录后发表评论!

最新回复 (0)

    暂无评论

返回