作为泰康人寿的员工，你是不是每天忙着记客户电话、整理保单资料，明明事情堆成山，却总觉得效率提不上来？有时候客户问保单进度，你得翻半天表格；想统计这个月的业务量，又要手动算半天数据 —— 其实这些活儿，泰康人寿 MSS 系统都能帮你搞定！可很多人用了好久，还不知道系统里藏着哪些实用功能。今天小编就来详细说说，泰康人寿 MSS 系统有什么功能？哪些是员工必备的？学会了这些，工作效率能翻番，一起往下看吧！

一、基础问题：先搞懂！MSS 系统的核心功能是什么？为啥员工必须会用？

咱们先从最基础的说起，别光知道用系统登录，却不清楚它到底能帮咱们解决啥问题，这样可太浪费了。

1. 核心问题 1：泰康人寿 MSS 系统，对员工来说核心功能到底是啥呀？
   简单说，它就是咱们工作的 “全能助手”，核心功能主要围绕 “客户、保单、数据” 这三件事。比如客户信息不用再记在本子上，系统能存；保单从录入到提交不用跑线下，系统能办；每个月做了多少业务、有多少待办事项，系统能统计。像小编认识的一个同事，之前光客户电话就记了三个本子，后来用系统存客户信息，找的时候搜名字就出来，省了好多时间。
   
2. 核心问题 2：为啥说这些功能是员工必备的？不用不行吗？
   还真不行！现在公司很多流程都搬到线上了，比如保单录入，线下提交不仅慢，还容易出错；用系统录入，填完信息系统会自动校验，比如身份证号输错了会提醒，不用再回头改。而且领导要查业务数据，也得从系统里调，你要是不会用数据统计功能，还得手动算，算错了不说，还耽误汇报。之前有个新同事没学系统功能，手动算业务量算到半夜，后来知道系统能自动统计，悔得不行。
   
3. 核心问题 3：这些功能真能提高工作效率吗？能省多少时间呀？
   肯定能！就拿保单处理来说，以前线下填单、交单，一套流程下来得 2 天；现在用系统在线录入，填完提交，审核通过最快 2 小时就能出单。小编粗略算过，光这一项，每天就能省出 1-2 小时。不过要说具体能省多少，得看你用得熟不熟，要是刚上手可能慢点儿，但用一周后，效率肯定比之前高，这或许能让你每天早下班半小时，亲测有效！
   

二、场景问题：实用！必备功能在哪找？具体该怎么操作？

知道了核心功能，咱们再说说具体场景 —— 比如想存客户信息、想查保单进度，在系统里到底点哪里？怎么操作才对？

1. 必备功能 1：客户信息管理 —— 客户资料不用再记本子，怎么存？怎么找？

这绝对是最常用的功能，不管是新客户还是老客户，信息都能存在这里，不怕丢、不怕乱。

• 核心问题：客户信息管理功能在系统哪个地方找？怎么添加新客户信息呀？
  打开 MSS 系统首页，左边菜单栏里有个 “客户中心”，点进去就是客户信息管理模块。添加新客户很简单：点 “新增客户”，然后填客户姓名、身份证号、手机号、家庭住址这些基础信息，填完记得点 “保存”。对了，要是客户有多个联系方式，比如工作电话和私人电话，都能填进去，还能标上 “优先联系”，这样打电话的时候就不会弄错了。
  小编提醒一句，填信息的时候别漏了 “客户需求” 这一项，比如客户想买重疾险，就备注上，下次跟进的时候不用再问，直接聊产品就行，特别方便。

2. 必备功能 2：保单全流程处理 —— 从录入到查进度，怎么在系统里操作？

不管是新单录入，还是老单批改、理赔申请，都能在系统里搞定，不用跑柜台。

• 核心问题 1：新单录入在哪操作？填的时候要注意啥？
  在首页找 “保单管理”，点进去选 “新单录入”。然后按提示填客户信息（要是之前存过客户，搜名字就能自动带出信息，不用再填一遍）、选保险产品、填投保金额。填的时候要注意，系统会标红 “必填项”，比如投保人、被保险人关系，这些千万别漏；还有受益人信息，得让客户确认好再填，填错了改起来麻烦。
• 核心问题 2：客户问保单进度，怎么在系统里查给客户看呀？
  还是在 “保单管理” 里，选 “保单进度查询”，输入客户姓名或保单号，点搜索就能看到。比如是 “审核中” 还是 “已承保”，什么时候能出单，都写得明明白白。你直接截个图发给客户，比跟客户说 “我再问问内勤” 专业多了，客户也更放心。

3. 必备功能 3：业务数据统计 —— 每月做了多少业务？待办事项有哪些？怎么看？

不用再手动做 Excel 表了，系统能自动统计，还能导出报表，给领导汇报也方便。

• 核心问题：想查这个月的业务量，在系统里怎么找数据呀？
  首页点 “数据中心”，选 “个人业务统计”，再选 “月度统计”，选好要查的月份，点 “生成报表” 就行。报表里会写清楚，你这个月录了多少新单、保费总额多少、还有多少待跟进的客户。小编之前每月底都要花 2 小时做表，现在用系统生成报表，5 分钟就搞定，还不会算错。不过话说回来，系统里某些细分统计功能的计算公式，比如 “有效保单占比” 具体怎么算的，小编也没完全弄明白，可能得问技术同事，具体机制待进一步研究。

三、解决方案：如果不用这些必备功能，会怎样？能怎么补救？

别觉得 “我手动做也能行”，真不用系统功能，麻烦会越来越多，咱们说说可能遇到的问题，以及怎么补救。

1. 核心问题 1：要是不用客户信息管理功能，光靠本子记客户资料，会怎样？
   最常见的就是 “丢客户”！比如本子丢了，客户电话全没了；或者客户换了手机号，你没及时更在本子上，想联系的时候联系不上。之前有个同事就遇到过，本子丢了，10 多个待跟进的客户找不到联系方式，最后只能放弃。要是遇到这种情况，先别慌，看看有没有跟客户的聊天记录，或者问内勤能不能从公司库里调客户基础信息，不过这得客户授权，挺麻烦的，不如一开始就存在系统里。
   
2. 核心问题 2：不用系统查保单进度，靠问内勤，会有啥麻烦？
   首先是慢，内勤也忙，可能没及时回复你，客户催得紧，你夹在中间难受；其次是容易传错话，比如内勤说 “审核快过了”，你跟客户说 “已经过了”，最后审核没通过，客户会觉得你不专业。补救的话，只能跟客户道歉，然后赶紧学系统查进度的功能，下次别再犯就行。
   
3. 核心问题 3：忽略数据统计功能，手动算业务量，算错了会影响啥？
   要是算少了，自己的业绩没统计全，亏的是自己；要是算多了，跟系统数据对不上，领导还得让你重新核对，耽误时间。补救的话，赶紧用系统生成正确的报表，跟领导说明情况，下次直接用系统数据，别再手动算了。
   

四、员工必备功能汇总表：操作路径、作用、效率提升点一目了然

为了让大家更清楚，小编做了张表格，把必备功能的操作路径、作用和效率提升点都列出来了，对着看更明白：

必备功能	系统操作路径	核心作用	效率提升点（对比手动）
客户信息管理	首页→客户中心→新增 / 查询客户	存储、查询客户资料，标注客户需求	找客户信息从 5 分钟缩到 30 秒
保单全流程处理	首页→保单管理→新单录入 / 进度查询	在线录单、查进度、办批改	保单处理从 2 天缩到 2 小时
业务数据统计	首页→数据中心→个人业务统计	自动生成业务报表，查待办事项	做报表从 2 小时缩到 5 分钟