提交申请材料那天，小王在政务大厅门口急得直转圈 —— 营业执照副本带了，可工作人员说缺一份 “股东出资来源说明”；小李更郁闷，证券公司的材料都齐了，却忘了带 “证券业务经营许可证复印件”，白跑了两小时。申请基金销售牌照，材料准备就像闯关，少一样都可能卡壳。到底得准备哪些材料？不同机构有啥区别？容易漏的 “隐形材料” 又有哪些？今天小编就把清单理清楚，你照着准备，大概率能一次过。

一、所有机构都跑不了的基础材料，这些千万别漏！

不管你是银行、证券公司，还是独立基金销售公司，这几样材料是 “标配”，少一样都会被直接打回。

1. 身份证明类：谁申请就得证明 “你是谁”

• 营业执照副本原件及复印件（复印件要加盖公章，多准备 3 份，有时候现场会要额外的）。
• 法定代表人身份证原件及复印件（复印件要签字，写上 “与原件一致”）。
• 经办人授权委托书（得法定代表人签字，注明经办人姓名、身份证号、办理事项，这个容易忘，小编见过有人因为没带，当天办不了）。

2. 机构资质类：证明你 “有资格申请”

• 公司章程（最新版，要盖工商局档案查询章，别用自己打印的版本，没用）。
• 最近一年的财务报表（资产负债表、利润表，得有会计师事务所审计，个体户式的报表可不行）。
• 股权结构说明（列清楚所有股东，包括自然人股东的身份证号、出资比例，企业股东的注册资本、经营范围，层级多的要追溯到最终受益人）。

二、不同机构要补的 “特色材料”，别混为一谈！

银行、证券公司和独立销售公司，因为性质不同，材料要求差不少。给你做个表格，一目了然：

机构类型	必须额外准备的材料	特殊要求
商业银行	银保监会颁发的《金融许可证》复印件	要加盖银行公章，且在有效期内
证券公司	证监会颁发的《经营证券业务许可证》	复印件需注明 “用于基金销售牌照申请”
独立销售公司	股东无违规记录声明（近 3 年）	自然人股东要手写签字，企业股东要盖章
保险经纪公司	保监会的《经营保险经纪业务许可证》	需提供最近 6 个月的监管评级报告

三、最容易被忽略的 “隐形材料”，很多人栽在这！

有些材料不在 “官方清单” 里，但实际申请时必须要，小编汇总了最近用户反馈的高频问题：

1. 高管资质证明：不光要证，还要 “能查到”

• 至少 2 名高管的基金从业资格证书（在 “中国证券投资基金业协会” 官网能查到，截图打印出来，附上网址）。
• 高管的任职证明（公司出具，说明任职时间、职务，要盖公章，别只写 “经理”，得具体到 “基金销售业务负责人”）。

2. 业务制度文件：不能 “抄模板”，得合身

• 基金销售业务管理制度（包括销售流程、客户适当性管理、风险控制，别直接下模板改，要结合自己公司的实际情况，比如 “客户风险测评如何操作” 要写具体步骤）。
• 反洗钱内部控制制度（得有专人负责反洗钱，写清楚姓名、联系方式，不然会被问 “谁来做反洗钱工作？”）。

3. 场所证明：证明你 “有地方干活”

• 营业场所租赁合同（租期至少 1 年，要附房产证复印件，自有房产的话带房产证原件）。
• 场所照片（门口带公司名称的、内部办公区的，各 2 张，打印出来贴在 A4 纸上，盖公章）。

四、自问自答：这些材料问题，你可能也想问

1. 材料复印件要不要彩色的？

不用，黑白复印件就行，但必须清晰，公章要能看清。不过法定代表人身份证复印件，建议正反面印在同一页，不然可能被要求重印。

2. 股东是外资企业，材料有啥特殊要求？

外资股东的营业执照要做公证（当地公证处出具的中文译本），出资证明要翻译成中文，且注明汇率换算依据（用申请当天的汇率就行）。

3. 材料太多，怎么装订才规范？

按 “基础材料→特色材料→隐形材料” 的顺序装订，每类材料前加个目录页，标上页码。别用活页夹，要用装订机钉死，小编见过有人用文件夹，被说 “不正式”。

五、小编整理的 “材料自查清单”，拿走不谢！

材料类型	具体内容	已准备（√/×）	备注
身份证明	营业执照副本复印件		加盖公章，3 份
资质证明	公司章程（带查询章）		最新版
高管材料	基金从业资格证书截图		附查询网址
场所证明	租赁合同 + 房产证复印件		租期≥1 年

照着这个表打勾，基本不会漏了。对了，最近有个朋友说，他把材料寄过去被退回，因为少了 “经办人联系方式”，所以建议在每份材料首页写上经办人电话，方便工作人员联系。

六、最后想说的几句实在话

准备材料这事，看着繁琐，其实就是 “细心 + 耐心”。别想着 “差不多就行”，监管部门审得细，一个小错可能耽误半个月。建议提前 2 个月开始准备，每天弄一点，比临时突击强。
要是实在拿不准，就打电话问当地证监局的窗口，他们会告诉你具体要求，别自己瞎猜。材料齐了，申请流程会顺很多，毕竟这关过了，后面就好办了。希望这份清单能帮到你，祝申请顺利！