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申请基金销售牌照需要什么条件?这些必备要求得知道,一文讲清楚

等级:1 级 天涯使者
1月前 33

申请基金销售牌照需要什么条件?这些必备要求得知道,一文讲清楚


不少朋友都在问,想做基金销售业务,申请那个牌照,到底得满足些啥条件呢?怕自己准备了半天,最后因为某个条件不达标,白忙活一场。别着急,小编这就来给大家好好说说,申请基金销售牌照需要的那些条件,希望能帮到你。一起往下看吧!
一、申请主体得是啥样的?个人能行吗?
首先得说清楚,申请基金销售牌照,主体只能是公司,个人是不允许的哦。那什么样的公司可以呢?像证券公司、期货公司、独立的基金销售机构,还有银行这些,符合条件的话,都是可以去申请的。
有些朋友可能会问,刚注册的公司能申请吗?只要满足后面说的那些条件,刚注册的也不是不行,但审核的时候,可能会更严一点,毕竟公司还没怎么运营过,稳定性不好判断。
二、注册资本有啥要求?是不是越多越好?
注册资本这块,不同类型的公司要求不一样。小编给大家整理了个表格,一看就明白了:
公司类型最低注册资本要求是否需要实缴
证券公司2 亿元
期货公司1 亿元
独立基金销售机构2000 万元
商业银行按照相关规定执行
从表格里能看出来,不管是哪种类型的公司,注册资本都得是实缴的,认缴可不算数。有些朋友觉得,注册资本弄高点,是不是更容易通过?其实也不是,只要达到最低要求就行,太高了反而可能给公司带来资金压力。

三、公司内部得有啥?制度和人员都不能少
公司得有健全的治理结构,这是基础,不然业务开展起来乱糟糟的,监管部门也不放心。还有内部控制和风险管理制度也得完善,毕竟基金销售涉及到钱,风险防控很重要。
人员方面呢,得有足够的具备基金从业资格的人。特别是负责基金销售业务的负责人,得有 3 年以上相关工作经验,这样才能更好地把控业务风险。小编提醒一下,这些人员的资质证明得真实有效,审核的时候会查的。
四、场地和系统能随便弄弄吗?肯定不行
得有固定的营业场所,这个场所还得符合要求,不能是那种临时租个小隔间就完事的。安全的信息系统也得有,毕竟现在都是线上操作,系统不稳定,客户信息泄露了可就麻烦了。
系统得能支持基金销售业务的正常开展,比如交易、查询、数据备份这些功能都得有。而且还得有应急处理机制,万一系统出问题了,能及时恢复,不影响业务。
五、还有啥其他要注意的?这些细节别忽略
有些公司可能还需要其他的资质,比如证券公司得有证券经营业务许可证,期货公司得有期货业务许可证,没有这些的话,也申请不了基金销售牌照。
另外,公司得没有重大违法违规记录,要是之前因为金融相关业务受过处罚,那申请起来就难了。
六、小编的一点心得
申请基金销售牌照,条件确实不少,每一条都得认真对待。大家在准备的时候,最好一条条对照着检查,别遗漏了什么。其实这些条件也不是故意为难大家,都是为了规范市场,保护投资者的利益。
希望想申请牌照的朋友们,都能提前做好准备,把各项条件都满足了,这样申请的时候才能顺顺利利的。要是还有啥不清楚的,也可以去监管部门的官网看看,上面有更详细的说明。

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